前言：近年来，监管部门机构开展投资顾问业务方面持续保持高压态势，北京、广东、上海等多地的投资咨询机构因投顾业务违规而屡遭处罚。而从违规的情况看，投资咨询过程中，营销人员为了引流和招揽客户，承诺收益和夸大或者误导性宣传，而这也成为违规机构踩上监管红线的重灾区。
2019年11月6日，北京证监局发布的最新行政处罚措施决定显示，北京天相财富管理顾问有限公司（下称天相财富）开展证券投资顾问业务中，在业务推广和客户招揽环节存在营销人员进行虚假、夸大、误导性宣传和承诺收益的情形。
北京天相财富合作经历曝光
2020年7月，毛先生在网络上被人通过微信添加好友，对方声称自己是北京天相财富管理顾问有限公司上海分公司的业务员。随后，便让毛先生下载了学习软件，对方每天都向毛先生发布北京天相财富管理顾问有限公司上海分公司布局的股票信息，之后并邀请毛先生加入一个微信群，群里每天都有人推荐涨停的股票，且均是短线操作。里面有老师给大家讲解推荐股票。经过一个多月的观察，看到群里很多人都说自己加入北京天相财富管理顾问有限公司上海分公司后每天都有巨额收益，还有相对应的盈利截图，再加上业务员的反复劝说下，毛先生于动了心，购买了他们的服务。
2020年8月中旬，毛先生将39800万元转入了业务员提供的公司账户。并签署了一份合同，据毛先生描述，当月18号他正式开始跟着老师推荐的股票操作时，对方给出的股票就不再是群里那些所谓的每天都能大涨的优质股了，甚至连连下跌的那种，北京天相财富管理顾问有限公司上海分公司在收取高达39800元的服务费不久后就不再理会他，只让助理发一些类似收评和大盘分析的内容，全然不是购买之前殷勤的态度。
承诺收益和误导性宣传成重灾区
从目前机构投顾业务违规情况看，不少机构在开展投资咨询业务时，因营销人员意识不足或者公司内部管理失控，总会存在一些违规行为，而这些行为也会牵连公司踩上雷区。
根据梳理，这些投顾违规行为存在一定共性，其中承诺收益、误导性宣传几乎成为这一轮监管高压下容易出现风险点的重灾区。
比如营销人员往往为了吸引流量和招揽客户，而不惜承诺业绩或者夸大宣传，甚至虚假、误导性宣传。
以北京天相财富投顾为例，业务人员通过微信向客户发送“这个票100%成功”、“一个月至少20%”收益等等信息，引来投资者关注或者缴纳相关服务费用。
与此同时，不持牌、非专业的投资顾问人员提供投资建议，也成为投资咨询机构被罚的原因之一。比如，同花顺软件去年因有员工不具备证券投资咨询执业资格而私下提供服务，收到了责令处分的监管函。
在业内人士看来，在财富管理转型的关键时刻，投顾岗位越来越受到重视，但投顾业务执业的风险点也开始随之攀升。不仅是投资咨询机构，不少券商开展投顾服务时，也会因各种违规行为而遭遇监管处罚。
本文由明山法援助理小胡撰写，详情请咨询【微信/电话 17870374761】【qq：3299878323】，如果你不幸中招了，不要着急，明山会教你如何在合法合规的前提下将服务费全额拿回！
